Sécurité et réglementation

Monex USA est l’une des premières entreprises de services monétaires (MSB) à avoir obtenu une licence complète dans tous les États américains requis.

Nous nous engageons à respecter les normes internationales et à protéger votre organisation en nous conformant strictement à tous les règlements et codes applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les politiques et procédures de Monex USA ont été créées afin de détecter toute activité suspecte qui pourrait menacer votre transmission de fonds.

Nous surveillons de nombreuses listes de sanctions afin de filtrer les comptes de nos clients, les bénéficiaires et les parties ou entités liées pour garantir des relations légales et positives avec nos clients. Ces politiques strictes sont appliquées et régulièrement contrôlées par une équipe dévouée de professionnels de la conformité AML et de juristes qui sont là pour assurer la sécurité de votre argent.

Règlement

Outre l’agrément de l’État, Monex USA est enregistrée auprès du département du Trésor des États-Unis en tant qu’entreprise de services monétaires (MSB) et fait l’objet d’une surveillance de la part de trois agences fédérales :

• Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC)
  Se conformer aux restrictions imposées aux parties et/ou personnes exclues.
• Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN)
  Pour le respect continu de la loi sur le secret bancaire, conformément au mandat du Congrès.
• Centre d’analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE)
  Unité de renseignement financier du Canada.

INFORMATIONS IMPORTANTES SUR LES PROCÉDURES D’OUVERTURE D’UN NOUVEAU COMPTE

Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement du terrorisme et les activités de blanchiment d’argent, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières obtiennent, vérifient et enregistrent les informations permettant d’identifier chaque personne qui ouvre un compte. Ce que cela signifie pour vous : Lorsque vous ouvrez un compte, nous vous demandons votre nom, votre adresse, votre date de naissance et d’autres informations qui nous permettent de vous identifier. Nous pouvons également demander à voir votre permis de conduire ou d’autres documents d’identification.

Demandes de renseignements

Monex USA offre un service hautement personnalisé et de qualité à tous ses clients. Cependant, si vous avez un problème lié au service, veuillez contacter directement votre gestionnaire de compte Monex USA ou si votre problème de service nécessite une escalade, veuillez contacter :

M. Will Vigliotta
Directeur des opérations
Monex USA
1101 K Street NW
Suite 600
Washington, DC 20005
800.834.2497 | wvigliotta@monexusa.com

Si votre gestionnaire de compte FX et le responsable opérationnel ne parviennent pas à résoudre votre problème de service, les clients des pays suivants peuvent soumettre leur problème directement à l’échelon supérieur :

Les clients en Alaska qui rencontrent des problèmes de service non résolus peuvent contacter :
Si votre problème n’est pas résolu avec Monex, 800-834-2497, veuillez soumettre une plainte officielle auprès de l’État de l’Alaska, Division of Banking & Securities. Les plaintes officielles doivent être formulées par écrit. Veuillez télécharger le formulaire : Alaska General Complaint Form. Les formulaires de plainte officielle peuvent être soumis via : 1) Fax : 907-465-1230 ; 2) E-mail : msb_licensing@alaska.gov; 3) Courrier : Division of Banking & Securities, PO Box 110807, Juneau, AK 99811-0807. Si vous avez des questions concernant les plaintes officielles, veuillez appeler le : 907-465-2521.

Les clients californiens ayant des problèmes de service non résolus peuvent contacter :
Si vous avez des réclamations concernant tout aspect des activités de transfert d’argent effectuées à cet endroit, vous pouvez contacter le California Department of Business Oversight (Département californien de surveillance des entreprises) au numéro gratuit 1-866-275-2677, par e-mail àl’adresse consumer.services@dbo.ca.gov ou par courrier à l’adresse suivante : Department of Business Oversight, Consumer Services, 1515 K Street, Suite 200, Sacramento, CA 95814.

Les clients du Colorado ayant des problèmes de service non résolus peuvent contacter :
Division bancaire du Colorado
1560 Broadway, Suite 1175
Denver, CO 80202
E-mail :DORA_BankingWebsite@state.co.us
Site web :www.dora.colorado.gov/dob

Veuillez écrire à la Colorado Division of Banking en décrivant en détail le problème de service spécifique que vous avez rencontré. Votre courrier doit contenir les informations suivantes :

• Identifiez Monex et les noms des personnes que vous avez contactées chez Monex. Veuillez indiquer le numéro de téléphone et l’adresse de Monex.
• Décrivez votre plainte et décrivez tous les efforts déployés pour résoudre le problème.
• Fournir des copies de toute la correspondance relative au problème de service spécifique.
• Suggérez comment vous souhaitez que le problème de service soit résolu.

Clients du Minnesota :
Vous pouvez nous contacter par e-mail à l’adresse hello@monexusa.com pour vous désinscrire volontairement de l’envoi ou de la réception de transactions avec Monex Inc. Toutes les demandes expireront un an après la date de la demande, sauf si une durée plus longue est demandée, ou jusqu’à ce que vous mettiez fin à la demande par écrit. Monex Inc. peut automatiquement informer la Division des institutions financières du Département du commerce du Minnesota afin d’inclure cette personne sur la « liste de non-transmission » du Minnesota. La Division des institutions financières peut nous fournir de temps à autre la « liste de non-transmission » et toute personne figurant sur cette liste sera automatiquement considérée comme un utilisateur disqualifié. Veuillez consulter Minn. Stat. 53B.27, sous-section 3 pour plus d’informations sur la « liste de non-transmission ».

Les clients de New York ayant des problèmes de service non résolus peuvent contacter :
Les plaintes des consommateurs non résolues peuvent être envoyées par courrier au New York State Banking Department, Consumer Services Division, comme indiqué dans la section 1.1 de la politique de surveillance G-1. Monex, Inc. est agréée et réglementée par le New York State Banking Department.

Les clients du Texas ayant des problèmes de service non résolus peuvent contacter :
Monex Inc. exerce des activités de transfert d’argent et/ou de change en vertu du chapitre 151 du Code financier du Texas. Si vous avez une réclamation, veuillez d’abord contacter le service d’assistance à la clientèle de Monex Inc.au800.834.2497. Si vous avez toujours une réclamation non résolue concernant les activités de transfert d’argent ou de change de la société, veuillez adresser votre réclamation au Département bancaire du Texas :

En personne ou par courrier postal
Texas Department of Banking
2601 North Lamar Boulevard
Suite 300
Austin, TX 78705-4294
Numéro de téléphone : 1-877/276-5554 (numéro gratuit)
Numéro de fax : 1-512/475-1313
Adresse e-mail :consumer.complaints@dob.texas.gov
Adresse du site web :www.dob.texas.gov